洗钱方式多样市民更需谨慎-【资讯】

发布时间：2021-07-16 02:11:00 阅读：次来源：记忆枕厂家

很多人都知道洗钱是一种严重的经济犯罪，到底什么是“洗钱”呢？上世纪20年代，美国一名通晓金融业务的黑手党成员开了一家洗衣店，把非法收入混入洗衣业务中，黑钱被漂洗成合法收入，“洗钱”一词因此得名。我国《刑法》规定，洗钱指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

早期的洗钱分子往往通过现金走私等传统方式洗钱。近几年，洗钱手法日趋多样化和复杂化，常见方式有：经营POS机套现、网上钱庄、利用空壳公司非法从事资金支付结算业务、利用网店清洗受贿赃物、利用“钓鱼网站”实施诈骗、电话短信诈骗等。

各机构都派出多名工作人员，通过发放宣传手册、设立知识展板、现场讲解等形式，向市民介绍洗钱的主要特征、表现形式、常见手段等，并指导市民判断和防范洗钱风险。具有莆田特色的莆仙戏、反洗钱情景剧、歌唱表演，以及观众互动等项目，将宣传活动推向了高潮。

从事古典家具行业的林先生说，当地民间借贷普遍，看来以后得注意非法资金利用民间借贷洗钱，谨防被拉下水。